適合懶人的美股不看盤獲利法

還記得上週的美股基礎介紹文章嗎？
美股投資不可不知的25檔權值股
我們對於美股開戶已經不感到陌生了，
那繼續提供下一步投資獲利法則給各位讀者....

我們都知道投資台股十年或者更久的時間，
可以讓我們獲利豐富的股票，不外乎就是台積電、鴻海，台塑四寶，
講來講去好像都膩了...
投資鴻海十年可以獲利X倍這種新聞，相信你我都看過了..

這次我們試著來推演邏輯，看看是否你應該前進美股來完成財富自由的夢想。
首先以下三點請先用清醒的頭腦思考一下：
1.美國是個龐大的經濟體，數倍於台灣。如果台股可以找出十檔「超級績優股」，
那我們是否可以在美股市場找出五十檔以上的「超級績優股呢」？
答案似乎是肯定的。

2.如果股票市場是人吃人的市場，那是否更應該注意遊戲規則是否「公平」？
相較於台股的財報而言，美股的財報可信度絕對高多了...
而要符合美國每年每季的會計審核，更是讓想作假帳的公司內部人無所遁形。

3.人多的地方不要去，如果每個人都知道投資美股比台股好賺的時候，
那你也真的不用想「得到財富自由」了...
正因為現在你身邊的朋友不管親朋好友、或者是路邊做生意的小販。
幾乎還是以台股為大宗，所以更應該提早認識美股。
以備不時之需...

以上的推演如果你都記起來的話，
畢德歐夫繼續帶各位深入今天的主題。

相信有學過統計學的人都知道統計有一個大數法則，
只要樣本數大於30即趨近常態分配，如下圖。

由圖中我們知道，小於負兩倍標準差的機率大約為2.2%(0.1% + 2.1%)，100次只會出現2.2次。

思考：當月報酬率小於兩倍標準差時做定額買進，
換句話說就是當月如果大跌的話就進場，則報酬會如何?

以下我們對四支股票做回測，
當月跌幅達負兩倍標準差左右時，定額進場的報酬率會是如何：
統計期間2000/1/31~2013/1/11，共計157個月(遠大於大數法則之30)

Costco Wholesale Corporation(COST,好事多)

進場方法：只要當月收盤相對於上個月跌幅超過11%則買進10萬元。
舉例：
上班很忙的陳小姐平常沒空看股票，
每個月只要看「當月的最後一天」股票價格即可。
1/31是1月最後一天，如果跟上個月12/31相比較，
只要看到跌幅達11%以上，二話不說就在收盤的時候買進(COST,好事多)股票，
如果跌幅小於11%，那就繼續上班工作，無須作任何買進動作。
每次投資金額為總資金的10分之一，假設為10萬元，
能買多少股，就買多少股，一定要把10萬元完全買盡。

從2000年到2013年的1/11為止，
總進場次數8次，總投資額80萬元，2013/1/11賣出收回2,150,346元
年化報酬為11.32%

框框處為當時買進點，下圖是COST月線圖

好事多是全球知名的量販店，目前在台灣也有許多的分點，
對於景氣起伏的影響並不大，也因此成為「超級績優股」的一份子。
台灣的分點位置有：內湖、汐止、台中、高雄、台南..等店。

The Procter & Gamble Company(PG,寶鹼)

進場方法：只要當月收盤相對於上個月跌幅超過11%則買進10萬元。
舉例：
平常上班的職業婦女王媽媽，回家還要帶小孩洗衣服，
幫小朋友換尿片的時候，想到尿片這麼貴，投資尿片公司一定賺錢，
於是每個月最後一天固定打開網頁，
看看寶鹼(PG)的股價，只要跟上個月相比，
有下跌超過11%，就買進10萬元的股數，未來當作教育基金。
如果跌幅小於11%，那就繼續上班工作，無須作任何買進動作。

從2000年到2013年的1/11為止，
總進場次數6次，總投資額60萬，2013/1/11賣出收回1,137,200元
年化報酬為6.52%

框框處為當時買進點，下圖是PG月線圖

寶鹼這家公司出產的產品，幾乎沒有人不知道的，
例如像是：幫寶適、蜜斯佛陀、好自在、香必飄、
吉列剃刀、金頂（Duracell）、德國百靈與歐樂B...等。
寶鹼也是目前全球最大的日用品公司，
總部位於美國俄亥俄州辛辛那堤，全球員工近14萬人。

McDonald's Corporation(MCD,麥當勞)

進場方法：只要當月收盤相對於上個月跌幅超過9%則買進10萬元。
舉例：
劉先生平常是房仲業務，天天在外頭跑，
三餐實在很難營養兼顧，路邊看到麥當勞就去買個「超值午餐」吃，
明明知道熱量高，容易發胖，但是又能怎麼辦呢？
甚至到了晚上一兩點要回家的時候，消夜還是吃麥當勞。
好吧！總要從麥當勞身上賺一點錢回來吧！
每個月最後一天，打開手上的平板電腦，檢查一下股價是否有比上個月下跌，
如果跌超過9%，買進10萬元吧！
如果跌幅小於9%，那就繼續上班工作，無須作任何買進動作。

從2000年到2013年的1/11為止，
總進場次數12次，總投資額120萬，2013/1/11賣出收回4,405,927元，
年化報酬為13.71%

框框處為當時買進點，下圖是MCD月線圖

「麥當勞歡聚歡笑~~每一刻~~」熟悉的廣告詞，
常常讓我們不自覺的說：「走吧！我們去買大薯，買一送一喔！」
我們可以了解到麥當勞對於西方人的重要性，
就像是台灣小吃對於台灣人的重要性是一樣的。
而麥當勞也是這四檔股票當中，唯一讓你買賣頻繁達12次的一檔，
是的，13年來只有這12次需要你稍微看一下股票，動動你的手指頭，
你就可以得到相當高的報酬。
效果是不是很好呢？

Mastercard Inc(MA,萬事達卡)

統計期間2006/6/30~2013/1/11，共計80個月(大於大數法則之30)
舉例：
台股大戶金先生，總是信奉好公司的股價一定是貴的，
高價股是他的最愛，尤其是資金太多，常常怕買到中小型股漲停鎖死，
而且坊間的籌碼分析越來越進步，一不小心就被狼打計算出哪家券商進出，
連持股成本區都算出來給幣圖誌讀者，
氣都氣死....
於是打開熟悉的操盤電腦，每個月只要看最後一天，股價比上個月跌超過16%，
進場買進萬事達卡股票...其他時間寧願去遊山玩水，不願意再傷神玩台股，
從此開啟新的一扇窗...

進場方法：只要當月收盤相對於上個月跌幅超過16%則買進10萬元。
如果跌幅小於16%，那就繼續遊山玩水，無須作任何買進動作。
總進場次數3次，總投資額30萬，2013/1/11賣出收回912,789元。
年化報酬為34.2%

框框處為當時買進點，下圖是MA月線圖

萬事達卡的信用卡業務在中國的發光發熱，
隨著中國大陸人口的使用度越來越高，
萬事達卡的獲利也會隨之攀高...股價目前已經超越了科技股蘋果(AAPL)。
(什麼！賣唉鳳的竟然股價會輸信用卡？)

以上四檔個股獲利金額都還沒有把每年現金配息算進去，
所以這些報酬率都還是「低估」的。
真正的報酬遠高過你的想像...

隨著台股的沒落，讀者想要提早財務自由，
更要試著去了解美股的世界，
如果你已經錯過了十年前的台股掏金熱，
那請不要錯過下一個十年~~美股投資將成為未來的財富金礦。

請別等到數年後，大家都對美股朗朗上口的時候，
才要開始投入這塊市場，那就真的可惜了。

希望今天的美股懶人投資術，各位讀者會喜歡，
花了很多時間整理，相信對各位朋友會有幫助，
如果喜歡更多的美股文章，請支持畢德歐夫。
將這些資料，分享給各位投資股票的朋友。
謝謝！

PS.課後補充：圖表中的現金流量，意思為「你當下買進股票時，所花的資金」，例如一次投資十萬，所以現金流量呈現為-10萬，而最後賣出的時候為正數，例如投資「好事多」可以回收215萬。

台股市場有上千檔股票，而美股卻有超過8400檔股票；現在是網路時代，一個追求自由任憑選擇的世界就在每個人的眼前無限延伸，如果我的文字可以引導你的方向的話，那就去追尋吧！台股不一定要全退出，但是可以慢慢退...